Služby
Všechny nástroje pro klidný důchod na jednom místě
Od prvního spoření přes správu investic až po předání majetku – provázíme tě každým krokem.
Jak naše spolupráce vypadá v praxi
Na prvním setkání zmapujeme tvoji aktuální situaci: příjmy, výdaje, stávající spoření, závazky i životní cíle. Z toho vznikne komplexní finanční obraz, ze kterého odvozujeme doporučení. Nejde o obecné tipy – jde o konkrétní kroky s termíny a čísly. Každých dvanáct měsíců se setkáme znovu a zkontrolujeme, zda plán stále sedí na tvůj život, protože život se mění a plán musí reagovat. Za třináct let praxe jsme tímto způsobem provedli přes čtyři stovky klientů.
Naše hlavní oblasti
Čtyři klíčové služby, které společně tvoří ucelený penzijní plán.
Penzijní spoření
Pomůžeme ti vybrat a nastavit správné penzijní produkty – od doplňkového penzijního spoření se státním příspěvkem až po podílové fondy s dlouhým horizontem. Zohledníme tvůj věk, daňovou situaci a rizikový apetit.
Strategie důchodového příjmu
Kdy je ideální čerpat státní důchod? Jak kombinovat různé zdroje příjmu, aby nevyschly předčasně? Sestavíme čerpací plán, který ti dá jistotu, že peníze vydží tolik let, kolik potřebuješ.
Správa a předání majetku
Koordinujeme právní a finanční stránku přenosu majetku na další generaci. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci, abychom minimalizovali dědické náklady a předešli sporům v rodině.
Průběžné poradenství
Roční revize plánu, telefonická a e-mailová podpora, upozornění na změny v legislativě – to vše je součástí naší průběžné péče. Nečekáme, až se ozveš ty; sledujeme legislativní změny a upozorníme tě sami.
Nejčastější otázky o penzijním plánování
Máš otázku, kterou zde nenajdeš? Napiš nám.
Od jakého věku má smysl začít plánovat důchod?
Ideálně co nejdříve – i malá měsíční částka ve třiceti má díky složenému úroku obrovský dopad ve šedesáti. Nicméně i klientům přes padesát dokážeme nastavit smysluplný plán na zbývající roky pracovního života.
Kolik to celé stojí?
Úvodní konzultace je zdarma. Poté pracujeme na bázi transparentního poradenského honoráře, který odsouhlasíme předem. Nejsme odměňováni provizemi od produktových společností, takže naše doporučení nejsou ovlivněna zájmem třetích stran.
Mohu přejít k vám, i když už mám penzijní spoření jinde?
Ano. Zhodnotíme, co máš nastaveno, a doporučíme, zda stávající produkty ponechat, upravit nebo přesunout. Přechod koordinujeme za tebe a hlídáme, aby nevznikly zbytečné poplatky nebo daňové dopady.
Co se stane, pokud se moje situace změní?
Plán revidujeme kdykoli, kdy to situace vyžaduje – ztráta zaměstnání, rozchod, dědictví, nový příjem. Mimo roční revizi jsme dostupní na telefonu i e-mailu a na mimořádné konzultace reagujeme do dvou pracovních dnů.
Pracujete pouze s lidmi v Praze?
Naše kancelář je v centru Prahy, ale velká část konzultací probíhá online prostřednictvím videohovoru. Takže pokud jsi z Brna, Plzně nebo Ostravy, rádi tě přivítáme jako klienta – fyzické setkání pak zorganizujeme jednou ročně.
„Přišla jsem se specifickým požadavkem – chci odejít do důchodu v 58 letech. Poradce z Dobrý Skupina mi sestavil přesný plán: kolik měsíčně spořit, do jakých nástrojů a co musím hlídat. Po třech letech vidím, že jdeme přesně podle plánu. Žádné vágní přísliby, jen čísla.“
— Monika Horáčková, Praha
Připraven udělat první krok?
Zarezervuj si bezplatnou úvodní konzultaci a dostaneš jasný obraz svého penzijního horizontu.